Citibank Aktienoptionen

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In der Grafik unten sehen wir die Performance der großen US-Banken (Citigroup (NYSE: C), Bank of America (NYSE: BAC), Wells Fargo (NYSE: WFC), JPMorgan (NYSE: JPM)) ab November 2016. Die Citigroup ist um 21 Jahre angestiegen und bringt ihre jährliche Rendite für 2016 auf 17 zurück. Diese Performance ist schön, aber es ist eher begrenzt, wenn wir uns die Performance dieser Banken in den letzten 3 Jahren angesehen haben , Können wir sehen Citigroup hat systematisch Underperformed seine Kollegen. Vor allem zu Beginn des Jahres 2016 nahm die Citigroup einen tiefen Einstieg in den Shareholder Value ein und war damit einer der ärmsten Performer des SampP 500. Warum hat sich die Citigroup in den vergangenen Jahren und vor allem zu Beginn des Jahres 2016 unterdurchschnittlich entwickelt? Das sind die beiden Hauptgründe: Die Energiepreiskrise: Die sinkenden Energiepreise (vor allem der Rohölpreis) waren für den Energiesektor, in dem die Citigroup traditionell ist, negativ Ein großer Spieler. Angst vor einer globalen Rezession: Die Citigroup hatte traditionell das größte Engagement in Schwellenländern wie Brasilien, Russland und der Region Asien, während wir diese beiden Potenziale erkannten Bedrohungen für die Citigroup, denken wir jetzt die schlimmste der beiden Bedrohungen ist vorbei. Die Energiepreise sind wieder an Boden gewachsen und die schlimmsten Bedrohungen der Emerging Markets für die Citigroup scheinen sich stabilisiert zu haben. Der Hauptgrund, warum sich Bankaktien derzeit im Aktienkurs erholen, erklärt sich aus der Erwartung höherer Zinsen und der erwarteten Deregulierungspläne der Trump-Administration. Diese Ereignisse kommen auch in den kommenden Jahren zu ihren Gewinnen. Beim Vergleich der Citigroups-Bewertung mit ihren Peers sehen wir, dass die Preisverhältnisse für C auf der niedrigen Seite liegen: Angesichts dieser Punkte denken wir, dass es zu einem aktuellen Aktienkurs noch ein Aufwärtspotenzial für C gibt. Eine Gefahr, die wir nicht ignorieren können, ist jedoch eine kurzfristige Korrektur des Aktienkurses in den kommenden Monaten. Angesichts der Volatilität, die wir in den letzten Jahren in Bankaktien beobachtet haben, können wir diese Bedrohung nicht ignorieren. Aus diesem Grund empfehlen wir, eine Long-Position in einem Call-Optionskontrakt auf der Citigroup einzuleiten. Auf diese Weise können Sie Ihre erforderliche Investition, um von einem Anstieg der Citigroups Aktienkurs profitieren zu minimieren. Hier empfehlen wir den Kauf eines Kaufoptionsvertrags, der am 19. Januar 2018 abläuft (dies gibt dem Aktienkurs viel Zeit zum Wertzuwachs) mit einem Ausübungspreis von 65. Dieser Kaufoptionsvertrag gibt dem Inhaber das Recht, 100 Aktien zu kaufen Der Citigroup für 65 zu jeder Zeit bis 19012018. Die Gesamtkosten für den Call Optionskontrakt belaufen sich auf 491 (4,91 je Aktie C). Im nachfolgenden Schaubild verglichen wir den Auszahlungsbetrag beider Anlagen: Diese Position im Citigroup-Call-Optionskontrakt ergibt den gleichen Gewinn, den die Stammaktie für eine weit geringere Investition erwirtschaftet. Der Call Optionsvertrag kostet derzeit 8,3 von dem, was ein Kauf von 100 Aktien der Citigroup kosten würde. Während sich die Cs-Aktie in den vergangenen Jahren und 2016 unterdurchschnittlich entwickelt hat, sind die wesentlichen Gründe für diese Underperformance nicht mehr so ​​gültig wie zu Beginn dieses Jahres. Die veränderte Marktsituation (steigende Zinsen und Deregulierung) kommt auch der Citigroup zugute und steigert schließlich ihre Erträge und ihren inneren Wert. Ein zusätzlicher Vorteil ist hierbei die geringe Bewertung der Citigroup, deren Preisverhältnisse mit ihren Peers verglichen werden. Profitieren Sie von dieser Möglichkeit kann durch den Kauf eines Call-Option-Vertrag auf Citigroup, anstatt den Kauf der Stammaktien erfolgen. Dadurch wird die erforderliche Investitionsmenge minimiert und das Ertragspotential beibehalten. Offenlegung: Iwe hat keine Positionen in den erwähnten Aktien, kann aber eine lange Position in C über die nächsten 72 Stunden einleiten. Ich schrieb diesen Artikel selbst, und er drückt meine eigenen Meinungen aus. Ich erhalte keine Entschädigung dafür (mit Ausnahme von Seeking Alpha). Ich habe keine Geschäftsbeziehung mit irgendeinem Unternehmen, dessen Bestand in diesem Artikel erwähnt wird. Lesen Sie den ganzen ArtikelFinancial Education On Wealth Management Wie können Sie profitieren von Ihrem Mitarbeiter Aktienoptionen Haben Sie Mitarbeiter Aktienoptionen Youre nicht allein Nach einer Umfrage 2014 von der Nationalen Zentrum für Employee Ownership, etwa 8,5 Millionen Amerikaner hielt Aktienoptionen in diesem Jahr. Unternehmen haben historisch verwendet Aktienoptionen, um wichtige Mitarbeiter zu belohnen und ihre Leistung an den Unternehmenserfolg zu binden. Eine Aktienoption bietet den Mitarbeitern das Recht, eine bestimmte Anzahl von Aktien zu einem festgelegten Preis, manchmal bekannt als der Zuschuss oder Ausübungspreis, für einen bestimmten Zeitraum, wie z. B. 10 Jahre zu kaufen. Mitarbeiter hoffen, dass der Aktienkurs steigt, so dass sie Kann die Option zum Ausübungspreis ausüben und dann die Aktie zum aktuellen Marktpreis verkaufen. Zum Beispiel könnten Sie das Recht haben, 200 Aktien zu 20 pro Aktie über einen Zeitraum von 10 Jahren zu kaufen. Nach acht Jahren könnte die Aktie verkauft werden, z. B. 50. Sie könnten dann kaufen die Aktie für 20 und verkaufen sie zurück an die Firma oder auf dem freien Markt für 50. Heres einen kurzen Überblick über Fragen zu prüfen, bevor die Ausübung einer Aktie Option. Steueroptionen Unternehmen können zwei Arten von Optionen anbieten: nicht qualifizierte Aktienoptionen und Anreizoptionen. Nichtqualifizierte Optionen werden in der Regel an eine breite Gruppe von Mitarbeitern vergeben, während Anreizoptionen in der Regel dem Top Management vorbehalten bleiben. Mit nichtqualifizierten Optionen schuldet man generell keine Kapitalertragsteuer, wenn sie gewährt werden. Stattdessen bezahlen Sie bei der Ausübung Ihrer Optionen die ordentlichen Ertragssteuern auf den Unterschiedsbetrag zwischen dem Ausübungspreis der Aktie und ihrem Marktwert. Jeglicher Gewinn zwischen dem Ausübungstag und dem Tag, an dem Sie den Bestand tatsächlich verkaufen, wird jedoch als kurz - oder langfristiger Kapitalgewinn besteuert. (Wenn youre erlaubt, Ihre Optionen an jemand anderen zu übertragen, bevor sie ausgeübt werden, wird das die steuerlichen Konsequenzen mdashand ändern, sollten Sie einen Steuerberater konsultieren.) Incentive Aktienoptionen oder ISO s, sind auch als qualifizierte Optionen bekannt, weil sie für besondere Steuern qualifizieren Behandlung: Sie schulden keine Steuer, wenn die Optionen gewährt oder ausgeübt werden. Stattdessen wird die Steuer verzögert, bis Sie die Aktie zu verkaufen, was bedeutet, dass seine besteuert am langfristigen Kapitalgewinnen ratemdashas lange, wie Sie nicht verkaufen, bis mindestens zwei Jahre nach den Optionen gewährt wurden oder mindestens ein Jahr nach der Ausübung. Wenn Sie vor diesen Daten verkaufen, werden die Optionen besteuert, als wären sie nicht qualifiziert. Anders als bei nichtqualifizierten Optionen können Unternehmen bei der Ausübung eines Steuerabzugs für die Differenz zwischen dem Ausübungspreis und dem Kurs der ISO s keinen Steuerabzug erheben, weshalb sie in der Regel für Topmanager reserviert sind, die von der besonderen steuerlichen Behandlung nach ISO s profitieren könnten. Wiegen Optionen Got Optionen zur Ausübung Es gibt drei grundlegende Methoden: Bargeld bezahlen. Sie zahlen aus der Tasche für die Kosten der Optionen, sowie die Steuern, und im Gegenzug erhalten Sie Ihre Aktien. Dies kann eine gute Strategie sein, wenn Sie die Anzahl der Aktien maximieren möchten, die Sie erhalten. Ein Aktien-Swap. Wenn Ihr Unternehmen bietet diese Wahl, verwenden Sie Aktien, die Sie bereits besitzen, um die Kosten für die Optionen und die Steuern zu decken. Dies ist eine Nicht-Markt-Transaktion, so dass es keine Gebühren beteiligt sind. Eine bargeldlose Übung. Hier leihen Sie das Geld, das Sie benötigen, um Ihre Optionen von Ihrem Broker auszuüben. Gleichzeitig verkaufen Sie genug der Anteile, die Sie empfangen, um zu decken, was Sie dem Vermittler, sowie irgendwelche Steuern und Provisionen schulden. Dies kann eine gute Strategie sein, wenn Sie keine Bargeld verwenden möchten und Sie nicht die Aktien benötigt, um einen Swap zu tun. Sie sollten auch sorgfältig darüber nachdenken, wenn zu trainieren. Zum Beispiel, wenn Sie das Gefühl haben, Sie haben zu viel Engagement für Ihre Arbeitgeber Aktien, könnten Sie einige Ihrer Optionen ausüben und verkaufen die Aktie erhalten Sie. Meinungen variieren, wie viel Unternehmensbestand sollten Sie besitzen, aber im Allgemeinen ist es nicht eine gute Idee, mehr als 5 von Ihrem Aktienmarkt-Portfolio in einem einzigen Bestand haben. Denken Sie daran, es kann doppelt riskant, stark in Ihre Arbeitgeber Aktien investieren, weil Sie bereits auf das Unternehmen für einen Gehaltsscheck abhängen und jetzt sind Sie auch investieren ein Stück Ihres Vermögens. Darüber hinaus müssen Sie Steuern zu berücksichtigen. Zum Beispiel, anstatt die Ausübung aller Optionen in einem Jahr und drängen Sie sich in eine höhere Klammer, könnten Sie über den Kurs von zwei oder drei Jahren ausüben. Eine weitere Falte: Wenn Sie Incentive-Aktienoptionen ausüben, kann der Spread zwischen dem Basispreis und Ihrem Verkaufspreis der alternativen Mindeststeuer unterliegen. Da die steuerlichen Regelungen für Optionen können schwierig sein, betrachten Beratung eines Steuer-Experten. Investition und Versicherung Produkte: Stier nicht FDIC Versicherter Stier Nicht ein Bankeinlagenstier nicht durch irgendeine Bundesregierung Agenturstier versichert Keine Bankgarantie Stier kann Wert verlieren Diese Mitteilung wird von der Citi Private Bank (CPB), einem Unternehmen der Citigroup Inc., vorbereitet Bietet seinen Kunden Zugang zu einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen, die Citigroup, seine Banken und Nichtbanken weltweit (zusammen, Citi) zur Verfügung stellt. Nicht alle Produkte und Dienstleistungen werden von allen Tochtergesellschaften bereitgestellt oder sind an allen Standorten verfügbar. CPB-Mitarbeiter sind keine Research-Analysten, und die Informationen in dieser Mitteilung sollen keine Forschung darstellen, da dieser Begriff durch anwendbare Vorschriften definiert ist. Zu Fußnote 1 Die hier angegebenen Informationen dienen lediglich Informationszwecken. Es handelt sich nicht um ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Versicherungsprodukten, Kapitalanlagen oder anderen Produktdienstleistungen. Bitte wenden Sie sich an einen Fachmann mit relevanter Erfahrung. Die hierin enthaltenen Informationen stammen aus Quellen, die als zuverlässig gelten, aber wir garantieren keine Garantie für deren Richtigkeit und Vollständigkeit. Die obigen Beispiele sind Hypothetika und spiegeln keine tatsächliche Investition, Investitionsrendite oder künftige Performance wider. Diversifikation schützt nicht vor Verlusten oder garantiert einen Gewinn. Die bisherige Wertentwicklung ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Die Anlagen unterliegen der Marktschwankung, dem Investitionsrisiko und dem möglichen Verlust des Kapitals. Es gibt keine Garantie, dass diese Strategien erfolgreich sein werden. Die dargestellten Anlagestrategien sind nicht für jeden Anleger geeignet. Einzelne Kunden sollten mit ihren Finanzberatern die Bedingungen und Risiken, die mit bestimmten Produkten oder Dienstleistungen verbunden sind, überprüfen. Citigroup Inc. und ihre Tochtergesellschaften bieten keine Steuer - oder Rechtsberatung. Soweit dieses Material oder irgendeine Anlage Steuerfragen betrifft, ist es nicht beabsichtigt, verwendet zu werden und kann von einem Steuerpflichtigen nicht verwendet werden, um Sanktionen zu vermeiden, die durch das Gesetz verhängt werden können. Jeder dieser Steuerpflichtigen sollte Beratung auf der Grundlage der Steuerzahler besondere Umstände von einem unabhängigen Steuerberater. Kopieren Citigroup Inc. Citi Personal Wealth Management ist ein Geschäft der Citigroup Inc., die Anlageprodukte über Citigroup Global Markets Inc. (CGMI), Mitglied SIPC, anbietet. Versicherungsprodukte angeboten durch Citigroup Life Agency LLC (CLA). In Kalifornien arbeitet CLA als Citigroup Life Insurance Agency, LLC (Lizenznummer 0G56746). CGMI. CLA und Citibank, N. A. sind verbundene Unternehmen unter der gemeinsamen Kontrolle der Citigroup Inc. Citi und Citi mit Arc Design sind eingetragene Dienstleistungsmarken der Citigroup Inc. oder ihrer verbundenen Unternehmen. Artikel zuletzt aktualisiert Dezember 2015